关于房贷LPR转换好还是不转换好的问题，实际上并没有一个绝对的答案，而是需要根据个人的实际情况和未来预期来做出决策。以下是一些考虑因素和建议：
一、考虑因素
贷款剩余年限：
如果贷款剩余年限较短，比如不足5年，且已经偿还了大部分利息，那么转换LPR可能带来的利息节省并不明显，且需要花费时间和精力去办理转换手续。
如果贷款剩余年限较长，比如超过10年甚至30年，那么LPR的浮动性可能会对未来的还款金额产生较大影响。
当前利率水平：
如果当前房贷利率已经处于较低水平，且预计未来市场利率上升的可能性较大，那么选择固定利率可能更为稳妥。
如果当前房贷利率较高，或者预计未来市场利率有下降空间，那么转换为LPR浮动利率可能有助于降低未来的还款压力。
个人风险承受能力：
LPR浮动利率意味着未来的还款金额会随市场利率的波动而变化，这要求借款人具备一定的风险承受能力。
如果借款人希望还款金额稳定可预测，那么选择固定利率可能更为合适。
市场趋势和政策环境：
借款人还需要关注市场趋势和政策环境的变化，比如央行对LPR的调整频率和幅度、房地产市场调控政策等。
这些因素都可能对LPR的走势产生影响，进而影响借款人的还款金额。
二、建议
了解LPR和固定利率的特点：
LPR浮动利率具有灵活性，可以根据市场情况调整还款金额；但也可能带来不确定性，增加还款风险。
固定利率则具有稳定性，还款金额在贷款期限内保持不变；但可能无法享受到市场利率下降带来的好处。
评估个人实际情况：
根据自己的贷款剩余年限、当前利率水平、个人风险承受能力等因素来评估是否适合转换LPR。
关注市场趋势和政策环境：
密切关注市场趋势和政策环境的变化，以便及时调整自己的还款策略。
咨询专业人士：
在做出决策前，可以咨询银行工作人员或金融顾问等专业人士的意见和建议。
综上所述，房贷LPR转换好还是不转换好并没有固定的答案，而是需要根据个人的实际情况和未来预期来做出决策。在做出决策前，借款人应充分了解LPR和固定利率的特点、评估个人实际情况、关注市场趋势和政策环境，并咨询专业人士的意见和建议。